Chúng ta thường xuyên nghe tới BTC và Altcoin, tuy nhiên liệu rằng chúng ta đã có cái nhìn tổng quan và chi tiết về Altcoin? Trong bài viết này chúng tôi sẽ đưa ra các thông tin về Altcoin và các nhóm của nó và từ đó chúng ta sẽ có thể dễ dàng nhận biết các nhóm, tạo thêm tiền đề cho việc giao dịch hiệu quả hơn.
Altcoin là gì?
Altcoin được hiểu đơn giản là tất cả các đồng coin trong thị trường crypto mà không phải là BTC. Điều đó có nghĩa là thị trường crypto cơ bản được chia thành 2 loại đó là BTC và Altcoin. Các đồng coin như ETH, BNB, LINK, USDT, BUSD… đều được xem là các Altcoin.
Trong thị trường crypto, luôn có sự chuyển dịch dòng tiền giữa BTC và các Altcoin, một chỉ số để chúng ta nhận biết được dòng tiền đang tập trung ở Altcoin hay BTC đó là chỉ số BTC Dominance. Bên dưới là biểu đồ chỉ số BTC.D cho chúng ta thấy sự chuyển dịch dòng tiền giữa BTC và cả mức độ ảnh hưởng của BTC với thị trường Crypto.
Khi chỉ số BTC.D ở mức thấp, chúng ta có thể hiểu đơn giản là dòng tiền trong thị trường crypto đang được phân bổ ở Altcoin khá nhiều và khi chỉ số BTC.D ở mức cao nghĩa là dòng tiền đang tập trung ở Bitcoin.
Chúng ta có thể thấy rằng hơn 1 năm rưỡi trôi qua, BTC vẫn đang là đồng coin có giá trị cao nhất (vốn hoá thị trường), tuy nhiên mức ảnh hưởng của nó lên toàn thị trường đã không còn như trước khi chỉ số BTC.D trong thời gian này chỉ ở mức từ 40-48%, trong khi khoảng thời gian dài trước đó BTC.D luôn ở trên mức 60%.
Điều này có chúng ta thấy vai trò ngày một to lớn hơn của các Altcoin trong thị trường crypto. Chúng ta có thể thấy một số đồng coin tiêu biểu như Ethereum, Matic, Binance Smartchain, Chainlink,… Những đồng Altcoin này trải qua nhiều quãng thời gian biến động và hiện tại vẫn đang có vị thế vững vàng trong thị trường crypto.
Phân loại các Altcoin
Hiện nay có nhiều cách phân loại Altcoin, nhưng ở bài viết này, chúng tôi sẽ phân loại theo hai cách bao gồm: vốn hoá thị trường và lĩnh vực hoạt động
Phân loại theo vốn hoá thị trường
Đây là cách phân loại phù hợp cho các chiến lược phân bổ tài sản trong bất kỳ thời gian nào của thị trường crypto. Khi kết hợp các phân loại này và chỉ số BTC.D chúng ta có thể nâng cao hiệu suất giao dịch.
Với các phân loại theo vốn hoá thị trường, thị trường sẽ được phân chia thành 4 nhóm bao gồm: Large Caps, Mid Caps, Low Caps.
Large Caps
Đây là nhóm những đồng coin dẫn đầu trong thị trường, luôn có vốn hoá nằm trong top 50 những đồng coin có vốn hoá lớn nhất.
Về cơ bản đây là những đồng coin tốt, được cộng đồng đánh giá cao, đáng tin cậy để đầu tư. Tuy nhiên cũng có một số trường hợp ngoại lệ là các đồng coin top này tụt sâu không tưởng như đồng LUNA vào đầu năm 2022. Những sự kiện này cho chúng ta thấy những luôn có rủi ro đến từ những dự án có mức vốn hoá top đầu thị trường và ảnh hưởng của nó đến thị trường lớn như thế nào. Những đồng coin tiêu biểu trong nhóm này đó là ETH, BNB, ADA, MATIC, DOT,…
Ảnh trên là một số đồng Altcoin trong nhóm Large Caps, chúng ta có thể thấy vốn hoá của những đồng này rất lớn. Trong một vài thời điểm, những đồng coin trong nhóm này sẽ không tăng trưởng tốt bằng những nhóm khác, tuy nhiên khi thị trường biến động xấu, những đồng coin này sẽ bị ảnh hưởng ít hơn và khi hồi sau các cú sập cũng tốt hơn.
Mid Caps
Đây là nhóm Altcoin có vốn hoá đứng sau nhóm Large Caps và có vốn hoá trên mức 50 triệu USD. Những nhóm coin này hiện tại đang nằm ở vị trí từ thứ hạng 350 trở lên theo dữ liệu từ Coingecko. Những đồng coin này đa số cũng được list trên các sàn giao dịch top 1 như Binance, OKEX, vì thế thanh khoản các đồng coin này ở mức khá tốt. Tuy các đồng Mid Caps sẽ có nhiều tiềm năng tăng trưởng khi vốn hoá còn thấp, nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro khi thị trường biến động không tốt.
Low Caps
Đây là những đồng coin có vốn hoá thấp, thanh khoản kém, và hầu như chỉ được list ở các sàn như MEXC hay Gate. Trong nhóm này cũng bao gồm những đồng meme, fan token hay những đồng mà các nhà giao dịch thường gọi là shitcoin.
Đặc điểm của những đồng coin này là có vốn hoá rất thấp, nên thường chỉ cần một lượng tiền vừa đủ là có thể mang tới mức tăng trưởng lên tới hàng chục lần, vì thế rất nhiều nhà đầu tư ưa thích lựa chọn nhóm coin này. Tuy nhiên, rủi ro của việc giao dịch những đồng coin này cũng rất lớn vì chúng có thể mất thanh khoản bất cứ lúc nào.
Trong mùa downtrend, rất khó để tìm những đồng Low caps để giao dịch vì thường các nhà đầu tư đã thoát ra khỏi thị trường hoặc đầu tư với những coin top giá rẻ hơn trước đây.
Phân loại theo lĩnh vực hoạt động
Phân loại các nhóm Altcoin theo lĩnh vực hoạt động giúp các nhà giao dịch dễ dàng so sánh các đồng Altcoin với nhau trong cùng một nhóm lĩnh vực hoạt động. Để dễ hiểu hơn, chúng tôi sẽ đưa ra một ví dụ: trong nhóm coin sàn, chúng ta sẽ so sánh được các chỉ số liên quan như vốn hoá thị trường, nguồn cung tối đa,… từ đó chúng ta có thể lựa chọn đồng coin phù hợp với phương pháp giao dịch của mình.
Hiện tại thị trường crypto có thể được phân chia thành các nhóm cơ bản: Nhóm Altcoin nền tảng (Smart Contract Platform); Nhóm Altcoin DeFi; Nhóm Altcoin sàn (Centralized Exchange Coin); Nhóm Altcoin Meme; Nhóm Altcoin GameFi và Metaverse.
Ngoài những nhóm cơ bản này, còn các nhóm được phân chia sâu hơn như các nhóm coin của từng hệ sinh thái: Ethereum Ecosystem, BNB Chain Ecosystem, Polygon Ecosystem,…
Nhóm Coin nền tảng
Đây là nhóm coin nền tảng bao gồm các đồng coin Layer-1, Layer-2. Nhóm này là nhóm dẫn đầu toàn thị trường, các đồng Altcoin trong nhóm này đều là những đồng coin top như ETH, BNB, MATIC,… Các đồng Altcoin này là đại diện cho một hệ sinh thái của blockchain, nó được dùng làm phí và nhiều tiện ích khác trên blockchain của nó.
Nhóm Coin DeFi
Thị trường 2020-2021 chứng kiến sự bùng nổ mạnh mẽ của các dự án DeFi, vì thế các Altcoin trong nhóm này cũng đóng vai trò khá quan trọng trong sự phát triển của thị trường crypto. Chúng là nhóm token đại điện cho các dự án Lending, Staking, Dex, Oracles,…
Nhóm Coin sàn
Nhóm Altcoin này bao gồm các token của sàn, các token này đa số được sử dụng cho các tiện ích của các sàn giao dịch crypto.
Nhóm Altcoin sàn cũng có mức vốn hoá thị trường khá lớn và khối lượng giao dịch cũng khá đáng kể. Với việc nắm giữ các đồng coin này mang lại nhiều quyền lợi đến từ các sàn giao dịch, vì thế các đồng coin này cũng rất được các nhà giao dịch quan tâm nắm giữ, đại diện như BNB, khi các nhà giao dịch sở hữu ngoài việc giảm phí giao dịch thì sẽ còn được tham gia các sản phẩm như IEO, Launchpad,…và mang lại mức lợi nhuận rất đáng kể.
Nhóm Coin Meme
Nhiều người đặt ra câu hỏi nhóm Altcoin này đem lại giá trị, đóng góp gì cho thị trường mà được rất nhiều nhà đầu tư quan tâm. Có lẽ vì mức tăng trưởng hấp dẫn của nó, bởi đa số các dự án nhóm Altcoin này đều có vốn hoá thấp và khi được thị trường chú ý thì mức tăng trưởng rất kinh khủng, thậm chí có thể lên đến hàng trăm lần.
Với mức tăng trưởng hấp dẫn, các nhà giao dịch luôn kỳ vọng một phi vụ có thể giúp họ thay đổi vị thế. Tuy nhiên số người chiến thắng từ những đồng Altcoin này rất ít.
Trong năm 2020-2021, thị trường crypto có nhiều đợt chứng kiến sự tăng trưởng mạnh mẽ bởi những đồng Altcoin Meme liên quan đến các con thú, đặc biệt là chó. Sự quan tâm to lớn của cộng đồng tăng cao khiến nhiều dự án scam mọc ra và làm nhiều nhà đầu tư mất tiền.
Nhóm Coin GameFi và Metaverse
Sau sự bùng nổ của DeFi và nhóm Altcoin nền tảng thì thị trường đón nhận một sự tăng trưởng mạnh mẽ đến từ nhóm Altcoin GameFi và Metaverse trong năm 2021. Các dự án GameFi và Metaverse thu hút được rất nhiều tiền từ các vòng gọi vốn và nhiều đồng altcoin nhóm này cũng đã tăng trưởng rất ấn tượng. Tuy nhiên cho đến thời điểm hiện tại thì các dự án này đã hạ nhiệt đi rất nhiều.
Ưu và nhược điểm của Altcoin
Bitcoin ra đời rất sớm vì thế nó sẽ có hạn chế hơn về tính năng, sản phẩm, ứng dụng so với các dự án được nghiên cứu, phát triển sau này. Vì thế Altcoin ra đời có thể giải quyết được một hoặc nhiều vấn đề của Bitcoin trước đây. Bên cạnh đó sự ra đời của Altcoin cũng giúp các nhà đầu tư crypto đa dạng hoá danh mục đầu tư của mình thay vì chỉ mỗi Bitcoin. Khi Bitcoin với vốn hoá lớn sẽ khó chứng kiến được sự tăng trưởng nhanh chóng thì các Altcoin tiềm năng với vốn hoá còn thấp sẽ mang lại mức lợi nhuận lớn hơn.
Tuy nhiên các Altcoin cũng luôn có những rủi ro liên quan đến chủ dự án, vì đa số các dự án sau này đều được các nhóm, tổ chức xây dựng và phát triển trong khi họ vẫn nắm một lượng lớn đồng coin. Điều này là khác biệt với BTC khi những người tham gia vào công việc trên blockchain mới có thể nhận nó.
Nên đầu tư Altcoin như thế nào?
Với việc phân chia theo các nhóm như trên, chúng ta kết hợp với chỉ số BTC Dominance và sự dịch chuyển dòng tiền trong thị trường crypto như hình dưới để có thể giao dịch hiệu quả hơn. Với mỗi giai đoạn, dòng tiền sẽ tập trung vào các nhóm sẽ nhiều hơn, việc của các nhà giao dịch là làm sao dự đoán dòng tiền tiếp theo sẽ dịch chuyển đến nhóm nào.
Hiện nay rất ít các tổ chức và những nhà giao dịch chỉ giao dịch và nắm giữ mỗi BTC, họ thường nắm giữ cả BTC và các Altcoin tốt có vốn hoá lớn. Chúng ta có thể học hỏi cách đầu tư của họ để phân bổ tài sản của mình với cả BTC và các Altcoin ở nhóm Large Caps hay nhóm coin nền tảng.
Tuy nhiên thị trường vẫn còn những dự án tiềm năng tăng trưởng tốt nhưng hiện tại đang bị định giá thấp, và chúng ta vẫn còn cơ hội để tìm kiếm, đầu tư những dự án như thế. Việc phân bổ một ít vốn vào các dự án Mid Caps hay Low Caps là điều nên làm trong kế hoạch đầu tư crypto. Nhưng với những dự án như vậy, đòi hỏi chúng ta phải bỏ ra nhiều thời gian nghiên cứu, đánh giá tiềm năng dự án.
Với các dự án Meme coin và các dự án shitcoin, nếu thật sự các bạn muốn đầu tư thì chỉ nên bỏ ra một phần vốn nhỏ mà bạn có thể chấp nhận mất trắng. Đừng đặt quá nhiều niềm tin và kỳ vọng vào các đồng coin này.
Những đồng coin tiềm năng
Trong thị trường downtrend, chúng ta phải có chiến lược đầu tư cẩn thận hơn trong thời kỳ uptrend, bởi dòng tiền sẽ không còn được dồi dào và đội ngũ đã rời bỏ dự án của họ. Vì thế trong thời điểm này, việc lựa chọn những đồng coin tiềm năng, chất lượng để đầu tư là việc cần thiết. Dưới đây chúng tôi sẽ liệt kê một số đồng coin tiềm năng đáng kể cân nhắc đầu tư trong khoảng thời gian khó khăn của thị trường.
Ethereum
Là đồng Altcoin mạnh nhất, vốn hoá lớn nhất chỉ sau BTC. ETH đã chứng minh được giá trị của mình trong thị trường Crypto. Đa số các dự án lớn hiện nay đều có liên quan đến ETH, các dự án DeFi lớn nhất cũng được xây dựng trên Ethereum Blockchain. Và đặc biệt, ngoài BTC thì chính ETH là đồng coin được các quỹ lớn nắm nhiều nhất.
Binance
BNB được xem là Blockchain lớn thứ 2 chỉ sau Ethereum Blockchain, trong thời kỳ bùng nổi DeFi, ETH đã lộ ra điểm yếu với mức phí giao dịch quá cao và Binance Smartchain đã tận dụng lợi thế của mình để thu hút rất nhiều dự án và người dùng. Ngoài là một đồng coin nền tảng, BNB còn là token sàn của sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới Binance, vì thế đây cũng là một lựa chọn đáng để chúng ta đầu tư.
Matic
Trong năm 2020-2021, Matic đã có sự tăng trưởng mạnh mẽ khi là Layer2-blockchain ra đời sớm nhất. Ngoài sự bùng nổ Defi trên blockchain của mình, hệ sinh thái còn phát triển rất nhiều dự án GameFi, NFT, Metaverse. Các partner của Matic hiện tại cũng rất tốt bao gồm rất nhiều ông lớn muốn tham gia vào lĩnh vực NFT như: Meta, Reddit, Adobe, Adidas, Starbuck,… Với sự cộng tác với các ông lớn trong lĩnh vực kinh doanh truyền thống, chúng ta có thể thấy được tiềm năng tăng trưởng mạnh mẽ của dự án.
ADA
Là một dự án nền tảng xuất hiện rất sớm trên thị trường crypto, ADA là dự án được sáng lập bởi Charles Hoskinson – ông cũng là đồng sáng lập của ETH, tuy nhiên ông nhận thấy một số hạn chế của ETH nên đã tự xây dựng nên ADA. Mặc dù blockchain ADA phát triển khá chậm khi hầu như rất ít dự án xây dựng trên đó, nhưng nhiều chuyên gia đánh giá rằng ADA vẫn là một dự án blockchain tốt và đáng chờ đợi. Hiện tại ADA cũng là đồng coin đứng trong top 10 đồng coin đứng đầu thị trường.
Chainlink
Chainlink là một trong những dự án hiếm hoi khi đang ở thế “một mình một ngựa” trên cuộc đua ở lĩnh vực Oracle. Là một dự án có tầm quan trọng to lớn đối thị trường Defi, trong năm 2020-2022, Chainlink là dự án lựa chọn số 1 của các dự án Defi trong việc cung cấp số liệu về giá để đảm bảo cho các dự án Defi không bị khai thác lỗ hổng từ việc chênh lệch giá giữa các dự án Defi.
Với nhân sự và cố vấn “khủng” của dự án Chainlink cũng là một trong những lý do mà chúng tôi đánh giá Chainlink là một dự án tiềm năng khi đa số những người này đều giữ chức vụ cao trong các công ty, tổ chức lớn trên thế giới.
